Национальный банк Беларуси издал новое постановление № 81 от 31 марта 2021 года. К примеру, в постановлении пишут, что теперь любые финансовые операции на сумму от 200 базовых в течение недели относятся к подозрительным.
Что за постановление?
Новое постановление Нацбанка называется «Рекомендации по управлению рисками, связанными с легализацией доходов, полученных преступным путем, финансированием террористической деятельности и финансированием распространения оружия массового поражения».
Например, в «Рекомендациях» пишут, по каким критериям клиентов (организации или ИП) следует относить к «субъектам с повышенным риском участия в схемах легализации преступных доходов, уклонения от уплаты налогов, сборов (пошлин), сокрытия коррупционных и других преступлений в экономической сфере».
Вот эти критерии:
- госрегистрация организации, индивидуального предпринимателя по утерянным или похищенным документам, удостоверяющим личность учредителя;
- учредитель организации – физическое лицо моложе 25 либо старше 70 лет;
- учредители и (или) руководители, бухгалтеры организации – студенты;
- возраст гендиректора, директора, председателя правления или представителя клиента – менее 23 либо более 70 лет;
- в состав учредителей (соучредителей) и (или) руководителей организации входят нерезиденты Республики Беларусь.
Почему снятие 200 базовых – подозрительная операция?
Раньше по меркам Нацбанка подозрительным считалось «разовое или неоднократное в течение анализируемого периода снятие при использовании банковской платежной карточки, эмитированной банком-нерезидентом, в банкомате на территории Республики Беларусь наличных денежных средств в сумме, равной или превышающей 500 базовых величин», пишет infobank.by.
В новом постановлении пороговое значение, после которого денежную операцию можно считать «подозрительной», снизили с 500 до 200 базовых (5800 руб.). Причем речь идет не об одной процедуре, а обо всех операциях в течение недели:
«Установить, что банки выявляют в деятельности клиентов финансовые операции, соответствующие критериям выявления и признакам подозрительных финансовых операций, …> за анализируемый период – одна календарная неделя и при достижении суммы финансовых операций за анализируемый период, равной или превышающей 200 базовых величин», – сказано в документе.
Перепечатка материалов CityDog.by возможна только с письменного разрешения редакции. Подробности здесь.
Фото: infobank.by.
